Une fraude aux faux ordres de virement (FOVI) est le détournement d’un virement attendu sur le compte bancaire d’un créancier, par usurpation de son identité. Toutes les collectivités, quelle que soit leur taille, peuvent être ciblées par ces tentatives d'escroquerie. Quelques vérifications systématiques permettent de limiter efficacement ce risque.
Afin de vous prémunir des FOVI, de nombreuses ressources sont mises à disposition des collectivités sur le site : Lutte contre les tentatives d'escroquerie | Collectivités Locales, notamment pour connaitre les principaux modes opératoires utilisés par les escrocs et les bonnes pratiques en matière de prévention.
Quelques points de vigilance
La prévention repose avant tout sur quelques réflexes essentiels.
Une attention particulière doit être portée aux signaux d'alerte, notamment lorsqu'une demande de changement de relevé d'identité bancaire (RIB) est formulée. L'utilisation d'une néobanque ou d'une banque étrangère, une adresse électronique inhabituelle, des fautes d'orthographe, une syntaxe approximative ou encore un logo de mauvaise qualité peuvent constituer des indices de fraude.
En cas de demande de modification de RIB, il est recommandé de procéder à une vérification en contactant par un contre-appel directement le fournisseur ou l'agent concerné à partir de coordonnées déjà connues et fiables (dossier fournisseur, site internet officiel, annuaire, etc.), plutôt que celles figurant dans le courriel ou les pièces jointes.
Le recours à Chorus Pro pour la transmission des factures et des changements de RIB constitue également un moyen de renforcer la sécurité des échanges.
Enfin, la sensibilisation régulière des agents et une vigilance accrue lors des périodes de congés ou de forte activité contribuent à limiter les risques.
En cas de suspicion ou d’escroquerie avérée
La rapidité de réaction est déterminante.
Il convient tout d’abord d'informer sans délai le comptable public de la collectivité en lui transmettant l'ensemble des éléments utiles (coordonnées bancaires suspectes, courriels, identité présumée de l'escroc, numéro de téléphone, etc.). Il est également nécessaire d'identifier les paiements déjà effectués, en cours ou à venir afin de mettre en œuvre les rejets ou blocages nécessaires.
Les coordonnées bancaires frauduleuses doivent ensuite être bloquées dans les applications de la collectivité.
Enfin, un dépôt de plainte auprès des services de police ou de gendarmerie doit être effectué dans les meilleurs délais.
Retrouvez le dépliant dédié en téléchargement.
Pour aller plus loin…
Guide de prévention contre les arnaques de la Task-Force nationale de lutte contre les arnaques
Livret « Maîtriser les risques financiers et comptables dans une petite commune »
